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加拿大皇家銀行推機器人理財服務


[2018-11-29] - 799人點閱
皇家銀行(RoyalBank of Canada)推出低收費的機器人理財服務InvestEase,早前它在安省、沙斯卡寸旺省與亞爾伯達省,完成數碼理財及投資平台的小規模試驗。 

顧客在皇銀InvestEase平台開戶,將投資於皇銀環球資產管理(RBCGlobal Asset Management)發展的指數股息交易所買賣基金(exchange-tradedfund),簡稱ETF。機械人顧問平台,從最少$1,000元的投資結賬收取0.5%管理費,它將提供自動化的建議和理財意見,還有持續的資產管理。 

透過機械顧問平台的所有投資,均可放入免稅儲蓄帳戶(TFSA)、註冊退休儲蓄計劃(RRSP)或非註冊帳戶。皇家銀行指出,人客最遲3月31日在InvestEase開戶,將可豁免管理費,直到2019年10月31日。 

顧客亦可隨時聯繫投資顧問,透過電話查詢問題,還能上網跟進他們的投資進展。

皇銀聲明說:「你的資產會受持續的監督,並且自動重新平衡,協助你掌握狀況。」皇銀個人理財及投資高級副總裁魯特萊奇(Stuart Rutledge)表示,銀行回應顧客需求便利的自動理財顧問。 

全國大銀行以滿地可銀行最早提供機械人理財顧問,它在2016年推出「精明投資」(SmartFolio),提供低管理費的ETF服務項目。


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